cfp的4e认证体系

1、CFP金融理财师的CFP系列认证体系

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2、AFP和CFP有什么区别

afp是CFP的前段教复育,108课时,培训制考试合格后拿金融理财师证书,这个证书是由FPSCC(中国金融理财师标委会)给你的,CFP是北美金融理财协会发放的,通俗一点就是 AFP是中国的 CFP是世界的 但要拿到CFP必须先有AFP的证书
我就是AFP 准备明年考C

3、cfp的培训内容

招收对象 具有国民教育序列大学专科以上学历，保险公司及商业银行、基金公司、证券公司、投资公司、期货公司、理财公司等金融机构的基层单位从业人员。 申报条件 （凡符合以下任意条件者，均可报名）1、在校大学生及研究生;2、相关专业专科毕业生;3、理财机构相关从业人员 培训目标 培养具备金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资、理财服务高素质普及型的金融理财师。针对个人、家庭的理财目标，能提供综合性理财咨询服务，全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的金融理财方案，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 核心课程 必修课程：现代家庭理财规划 金融理财 如何投资 税收筹划 理财顾问式行销 选修课程：现代家庭理财规划 保险理财规划 考试及证书颁发 AFP金融理财师认证证书必须经考试取得，实行全国统一考试，参加学习修满规定学分并通过考试合格后， 是由FPSB颁发国际证书颁发《AFP金融理财师》资质证书。持证人可以在从事金融理财业务中使用AFP商标。 AFP资格认证培训课程为《金融理财原理》，共计108学时，内容主要包括以下模块： 模块 内容 课时 金融理财基础 金融理财与CFP资格认证制度金融理财师职业道德准则与执业操作准则理财与经济学、理财与法律金融机构功能与监管 13.5小时 金融理财基本技能 家庭财务报表编制与财务诊断客户价值取向与行为特征分析货币时间价值与金融理财工具及其运用 16.5小时 家庭综合理财 居住规划与房产投资信用与债务管理教育金规划特殊事件理财规划 12小时 投资规划 投资规划环境投资理论与市场有效性债券市场与债券投资股票市场与股票投资衍生金融产品与外汇投资资产配置与绩效评估 24小时 风险管理与保险规划 风险与风险管理保险基本原理人寿保险意外、财产与责任保险 12小时 退休规划与员工福利 退休规划原理员工福利与薪酬社会保障单位福利 6小时 税收筹划与遗产规划 所得税概述税收筹划遗产规划 6小时 金融理财综合 综合理财规划原理与EXCEL案例示范理财规划软件案例示范理财案例制作理财案例发布 18小时 合 计 108小时 作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。 一般而言，各国政府都没有针对“金融理财师”设立对应的管理标准，而是根据各种金融顾问所提供的服务进行监管。例如，在提供理财服务的同时又从事证券经纪或提供证券咨询服务的理财工作者，就被划为证券经纪人或投资顾问的监管范畴，他的服务受到证券监管部门的监督，违规行为要受到相应的法律制裁。 为了保证金融理财师的服务质量，维护市场秩序，国际上的实践经验是，成立自律性、非营利、非政府的专业资格认证机构，通过对达到一定专业水平和道德水准的金融理财人员进行认证管理，提高行业公信力。
CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。 CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。2009年以前，CFP资格证书由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(标委会)进行认证，2009年开始，随着标委会转型为国际金融理财标准委员会中国专家委员会和现代国际金融理财标准(上海)有限公司(也即FPSB China)之后，CFP资格由FPSB China进行认证。CFP资格已经纳入FPSB国际认证体系。
世界经济一体化进程的加速和全球金融理财市场的蓬勃发展，带来的是对金融理财从业人员，尤其是财富管理和资本市场运作的专业人才的大量需求。中国高级金融人才奇缺，金融理财师更是存在巨大供需缺口。获得CFP证书，意味着获得无可比拟的高薪和令人尊敬的工作性质!
在国际化和本土化共举的前提下，中国注册理财规划师协会的目标是在美国"4E "准则的基础上确立和提升《注册理财规划师》的职业操守、专业要求和职业方式等各方面的标准，并提高全球范围内公众对中国注册理财规划师协会会员的认可。 CFP资格作为一种理财专业会员资格，已成为大中华范围内开展理财业务认可的通行证。在金融业，拥有多少CFP持证人是衡量该机构理财服务水平的重要标准之一。

4、cfp认证都要有什么条件

满足上述4E标准的申请人可向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请，并提交相关证明文件。标准委员会根据《金融理财师资格认证办法》进行资格认证，对符合资格认证条件的资格申请人授予金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）或金融理财管理师等资格证书。

资格证书的有效期为两年，持照人必须遵守《金融理财师继续教育管理暂行办法》，满足规定的继续教育和职业道德要求，方可继续保留其资格。

目前，已获得认证的AFP/CFP人数共 4214 人，其中AFP 3725 人，CFP 489 人。

5、CFP是由哪个机构认证的

国际金融理财师(CFP)

11月22日，国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，FPSB），即通常所说的国际CFP组织，在其官方网站（www.fpsb.org）上，就其在中国的授权和CFP商标在中国的使用问题发表声明。该声明已经授权其在中国的律师发表。

国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board：FPSB）是CFPTM、CFPCM、
Certified Financial Planner和CFP商标在美国以外国家和地区所有权和使用权的拥有者，并负责督导和管理国际上广泛认可的CFPTM的认证。为保证全球CFPTM认证水准的一致性和有效管理本地认证工作，国际金融理财标准委员会在每个成员国家或地区选取一个非营利组织签订排他性的合作协议。

中国金融教育发展基金会（CFDFE）是一个非营利性组织，总部设于北京。作为该机构开展金融理财教育的执行者，中国金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Council of China：FPSCC），是国际金融理财标准委员会（FPSB）在中国唯一的合作伙伴，是唯一取得授权在中国开展CFP认证工作，管理CFP、Certified Financial Planner和商标在中国使用的机构。FPSB从未授权除中国金融理财标准委员会（FPSCC）以外任何其他机构在中国开展CFP认证或颁发CFP证书。

声明指出，国际金融理财标准委员会（FPSB）绝对没有与所谓“中国注册理财规划师协会”（CICFP）及其主要负责人有任何形式的联系和商业往来，也从未授权该机构在中国大陆和香港开设国际认证的CFP项目。

声明强调：根据中华人民共和国社会团体登记管理条例第三十五条“未经批准，擅自开展社会团体筹备活动，或者未经登记，擅自以社会团体名义进行活动，以及被撤销登记的社会团体继续以社会团体名义进行活动的，由登记管理机关予以取缔，没收非法财产；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，依法给予治安管理处罚。”目前，没有任何证据可以证明“中国注册理财规划师协会”是一个合法组织。国际金融理财标准委员会（FPSB）和中国金融理财标准委员会（FPSCC）将采取任何必要的措施保护
FPSB和FPSCC在中国的利益，保护CFP所服务的社会公众或希望接受CFP服务的社会公众的利益。

声明提醒社会各界：希望了解CFP资格认证，可以访问www.fpscc.cn，这是国际金融理财标准委员会（FPSB）在中国唯一授权颁发CFP资格证书的机构——中国金融理财标准委员会（FPSCC）的官方网址。也可以访问国际金融理财标准委员（FPSB）的官方网址www.fpsb.org以了解FPSB在全球各个国家和地区的CFP认证成员组织的有关情况。并着重指出，在访问相关网页时，要认清FPSCC的标志和FPSB的标志。

中国金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Council of China，FPSCC，
www.fpscc.cn），作为中华人民共和国CFPTM资格认证唯一的管理者，独家授权在中国组织CFP资格考试、管理CFP资格认证、加强CFP品牌的执行与推广。负责在中国授予CFP证书，CFP认证标准在中国市场的本土化，审批管理CFP教育培训机构，监督CFP认证的考试管理，确保中国CFP商标在中国的正当合法使用，在中国建立CFP从业人员的专业素质、职业道德与执业能力的标准并负责执行与推广。

FPSB主席S. Timothy Kochis说：“中国已在全球经济中占据了举足轻重的地位，FPSB努力尝试在中国寻找合适的合作伙伴，共同建立以公众利益为基础的、以CFP的原则和标准为中心的金融理财职业。中国金融理财标准委员会（FPSCC）已经向我们和社会证明了它正是我们寻找的合作伙伴，我们非常欢迎FPSCC作为第二十个成员加入FPSB.”

FPSCC主任刘鸿儒说：“中国金融理财标准委员会（FPSCC）接受FPSB的唯一的排他性的授权，负责管理全球著名的CFP在中国的资格认证工作。通过引进国际广泛认可的CFP资格认证标准，FPSCC将会提高中国金融服务业从业者的专业素质与技术水平，并提升公众对中国金融理财业从业者提供的专业意见的信心。”

FPSB首席执行官Noel Maye说：“我们与中国金融理财标准委员会（FPSCC）签署的协议具有排他性和唯一性，其它任何组织都无权在中国使用CFP商标或进行CFP资格认证。”

FPSB和FPSCC聘请美国、加拿大、台湾、香港的金融理财业业界专家，成立了国际咨询委员会
（IAP），帮助和指导FPSCC在中国引进CFP认证体系。

申请人必须具备FPSB和FPSCC要求的相关工作经验、参加指定的培训与考试并达到规定的职业道德标准，才有权在中国使用CFP商标。获得资格认证的所有CFP从业者必须完成专业的继续教育课程以维持较高的专业素质，并严格遵守职业道德准则和执业标准。为支持从业人员获得CFP资格认证，FPSCC已经建立了认证金融理财师（AFP）的培训、考试和认证制度，向在一定程度上达到CFP认证标准的从业人员颁发AFP证书。在条件成熟后的适当时机，FPSCC将审查批准其他教育培训机构提供CFP资格认证的培训。

FPSB由九名成员组成的董事会进行管理，董事会对FPSB国际会员大会负责。FPSB国际会员大会是FPSB的顾问机构，由代表FPSB在不同国家和地区管理CFP认证的17个会员组织和3个准会员组织组成。目前受权或即将受权提供CFP认证的FPSB非营利会员所在国家和地区包括：澳大利亚、奥地利、比利时、百慕大、巴西、加拿大、中国、中国台湾、法国、德国、中国香港特别行政区、印度、日本、马来西亚、新西兰、韩国、新加坡、南非、瑞士和英国。

FPSB管理、开发并运作CFP的认证和培训以及其他相关项目，通过上述国家和地区的会员组织建立、维护并推广金融理财的国际化专业标准，使国际社会普遍受益，保护社会公众的利益。国际认证金融理财师CFP商标反映了FPSB多年里力求卓越的的努力，代表金融理财行业的最高专业水准。

欲了解更多信息，请访问www.fpsb.org.

中国金融理财标准委员会（FPSCC）是FPSB授权的在中国提供CFP资格认证的唯一机构，负责建立、维护并推广CFP资格认证制度，使其成为中国金融理财业的专业标准。FPSCC的使命是提高中国金融理财从业人员的专业素质和诚信水平，使中国的消费者认可金融理财并从中最大程度地受益。

中国的CFP认证分为金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）两级。目前，已经有2000多名来自各家金融机构的金融理财业务精英参加了培训。中国金融理财标准委员组织了两次全国性的金融理财师
（AFP）考试，预计将于2006年中在中国颁发首批国际金融理财标（CFP）执照。

6、CFP 和CFA和AFP有什么区别

1.市场认可度不同

AFP和CFP一般都放在一起讲，因为AFP是CFP的一级，只有通过AFP才能申请参加CFP的教育、考试，最终申请CFP资格。

AFP是作为理财师的初级标准，由中国金融理财师标准委员会组织进行资格认证，银行业的理财部门比较认可此证书，如果想做银行的理财业务，AFP是最基础的证书。

CFP，是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师AFP和国际金融理财师CFP，更切合中国本土特色。

CFA，是投资行业的“黄金标准”，号称“全球金融第一考”。取得CFA认证，不仅有助于个人进入高薪金融行业，也是职业晋升的重要保障。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。

2.考核内容不同

AFP资格认证培训为CFP资格认证培训的第一阶段，课程为金融理财原理，共计108学时。

资格考试内容包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产规划等。

CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块。

达到国际CFP组织所规定的教育(Ecation)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)标准(“4E”标准)，并取得资格认证。CFA考试内容分为三个不同级别，分别是Level I、Level II和Level III。

CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力，尤其是金融类英文专业术语。

考试内容涵盖了广泛的金融知识，同时考察当年最新的金融市场相关知识以及最新金融领域研究成果。

3.培养目标不同

AFP金融理财师，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

CFP国际金融理财师，必须掌握金融理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融市场的运作和个人理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为个人提供金融投资及理财服务。

CFA特许金融分析师，除了需要具备丰富、广泛的金融知识外，更要具备分析能力，实操性能力，能够满足各大金融机构的要求，专业从事特定的某项金融分析工作。

(6)cfp的4e认证体系扩展资料

1、特许（注册）金融分析师（CFA）

它是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，也是证券投资与管理界的一种职业资格认证。

主办CFA考试和授予CFA特许状头衔的机构是总部位于美国的CFA协会（CFA Institute），由全球性投资专业人士会员组成，属于全球非盈利性专业机构。

自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。

但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。

证书含金量：
鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右。

考试内容：
CFA要求持有人建立严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产估价，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析。

考试以全英文的方式进行，须通过3个级别，每级考试时间为6小时。每年的6月、12月在全球近百个国家进行同步考试。中国考生可在上海、北京参加CFA考试。

报考条件：
具有大学以上学历的相关从业人员。通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3年以上的工作经验，才有资格获得CFA证书。

此外，CFA的考试是全球统一的全英文试卷，故对考生的英文读写能力有一定要求。报考费用：CFA考试报名费约400至900美元不等，包括原版的教材资料费、培训费，平均考一次得花费两三万元。 

2、国际金融理财师（CFP）

亦叫注册金融理财师或者注册理财规划师，随着国内理财热越来越旺，各行各业对理财专业化程度的需要也越来越高，理财意识的提高，呼吁着更多具备专业技能的理财师。

注册金融策划师(CFP)，就是目前国际上金融服务领域最权威的个人理财职业资格，它是由国际财务策划人员协会（IAFP）主办，其人才培养方向是为客户进行理财的理财规划师。

根据客户的资产状况与风险偏好，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他寻找一个最适合的理财方式，以确保其资产的保值与增值。

目前中国已经成立了金融理财师标准委员会，把CFP相关考试和标准引入到中国，它采用两级认证制度，即金融理财师（简称AFP）和国际金融理财师（简称CFP），更切合中国本土特色。

证书含金量：
CFP证书是目前世界上权威的理财顾问认证项目之一，对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。

在美国一个CFP年收入都在10几万美元以上，而在国内，金融理财规划师也能达到年薪50万。目前我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资还会上涨。

随着WTO市场的开放，银行对于CFP的需求还会大大增加。

考试内容：
CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。

其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划6个模块，且全部采用英文试卷。

报考条件：
报考者需要具有一定的财经知识和英语基础，而且还要具备在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。

报考费用：目前CFP国内培训与考试费用大约在1.5万至2.5万之间。

3、注册国际投资分析师（CIIA）

考试是由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。

通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

自CIIA考试于2001年正式推出以来，全球已经有5000多人参加了终级考试，迄今为止，2800多名专业人士已经获得CIIA称号。

随着各个区域和国家/地区协会的推广，CIIA将会吸引更多的专业人员参考，并扩大其在国际范围内的影响；一个更加广泛的全球CIIA联盟也将逐渐形成。

CIIA证书持有者适合从事经纪行业、投资分析、企业融资以及投资银行等工作。

CIIA®考试作为国际认可的金融投资领域的专业资格考试，被中国证券业协会认定为中国证券业最高级别考试，目前在中国由中国证券业协会主办，每年3月和9月在北京、上海、深圳三地同时举办两次考试。

7、能否对CFP认证作一个简要介绍？

CFP认证：现代国际金融理财标准（上海）有限公司（英文为FPSB China）是取得国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP®认证和CFP商标管理的机构。CFP商标为：CFP,CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。

以下系CFP认证过程：

1.获得AFP，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的申请人，可获得CFP证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP申请人取得CFP的第一个条件。

2. 通过FPSB China组织的考试，是CFP申请人取得CFP的第二个条件。

CFP申请人通过标准委员会组织的考试后，须在5年内向标准委员会提出认证的申请。

3.满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP申请人取得CFP的第三个条件。

CFP申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。

CFP申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

4.满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP申请人取得CFP的第四个条件。

申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

5.CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP证书。CFP证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。

8、cfp的资格认证

2004年9月1日，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会，Financial Planning Standards Council of China（以下简称中国金融理财标准委员会，FPSCC）正式成立。首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。 针对中国金融理财服务缺乏专业资格认证的现状，中国金融理财标准委员会经过长达三年的调查研究，决定在中国引进国际CFP专业资格认证制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母缩写，是从事金融理财，达到国际CFP组织所规定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。 考虑到国内对于具备基本理财技能的金融理财师的需求数量和急迫性均远远超过具备国际水准的CFP，中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度。除了认证国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）以外，还认证金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）。

9、CFP资格认证条件有哪些？

获得复AFP资格认证，并达制到国际CFP资格认证组织认定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得CFP资格认证证书。CFP资格认证的“4E”标准是指：获得由FPSB China授权的教育机 构颁发的CFP资格认证培训合格证书、通过FPSB China组织的CFP资格认证考试、满足FPSB China制定的从业经验标准、满足FPSB China制定的职业道德标准。

10、CFP认证简单介绍一下

CFP资格认证：国际复金融理财标准制委员会（中国）（英文为FPSB China，简称标委会）是唯一取得国际金融理财标准委员会（Financial Planning Standards Board，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP™认证和CFP™商标管理的机构。CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。 等多信息百度CFP金考网